Qui est un menteur ?Suivre l’argent volé comme une fraude en ligne
Nous avons tous entendu des histoires d’horreur ; des femmes seules qui tombent amoureuses de menteurs, des étudiants naïfs qui pensent qu’ils peuvent atténuer certains problèmes financiers en aidant les malheureux Européens de l’Est à remporter des gains à la loterie, ou attirer des seniors moins compétents en technologie qui remettent leur informations d’identification bancaires en ligne et détails de carte de crédit uniquement pour trouver leurs économies à vie volées. La vérité est que n’importe lequel d’entre nous peut être victime, peu importe à quel point nous sommes soucieux de la sécurité – notre propre Angela Alcorn a failli être prise dans une escroquerie de Western Union l’année dernière.
Bien que nous examinions souvent comment éviter les escroqueries en ligne et que faire si vous avez la malchance de vous faire arnaquer, nous ne sommes jamais vraiment allés « dans les coulisses ». Qui est à l’autre bout de ces pratiques frauduleuses ? Où est passé l’argent ? Voyons voir…
L’Afrique de l’Ouest et l’arnaque au 419
Le pays d’Afrique de l’Ouest est sans doute l’auteur le plus célèbre de la célèbre « escroquerie 419 » ; plus formellement connue sous le nom de « fraude prépayée ».
Si vous avez un compte de messagerie à tout moment, vous connaissez certainement le type de communication utilisé par les escrocs. Souvent, ils demanderont de l’aide en invoquant la guerre civile, le décès d’un membre de la famille, l’intervention du gouvernement ou des problèmes médicaux comme raisons d’avoir besoin de votre aide pour déplacer leur patrimoine vers un nouvel emplacement.
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L’escroquerie est née en Espagne à la fin des années 1700 et est connue sous le nom d’arnaque du « prisonnier espagnol ». La version moderne de l’escroquerie a été développée dans les régions pauvres du Nigéria dans les années 1980 et a reçu le label « 419 » en vertu d’une section spécifique du Code pénal nigérian traitant de la fraude.
Bien que le Nigeria soit le pays d’origine le plus fréquemment cité, l’utilisation de l’escroquerie s’est maintenant étendue à toutes les régions de l’Afrique de l’Ouest. Un article récent paru dans The Economist citait l’ancien chef de la cybersécurité du Nigeria, Basil Udotai, disant : « Il y a plus d’escrocs non nigérians qui prétendent [to be] Les Nigérians sont plus que jamais… [because] La corruption notoire du Nigéria rend les histoires étranges d’avocats louches, de morts subites et de richesses orphelines plausibles au premier abord.
Les faits appuient l’affirmation d’Udotai. Une étude récente a révélé que le Nigeria était mentionné dans 85% des 419 e-mails frauduleux mentionnant des pays d’Afrique de l’Ouest, dont 51% mentionnaient le Nigeria, tandis que la Côte d’Ivoire, le Burkina Faso, le Ghana et le Sénégal étaient parmi d’autres.
Pourtant, dans une partie du monde où le salaire moyen n’est que de 2 dollars par jour, la plupart des « occidentaux » rationnels sympathiseraient probablement avec ces charlatans. Certaines des personnes les plus prospères valent maintenant plus de 60 000 $, bien que le salaire moyen pour un emploi soit passé de 12 000 $ à 200 $ au cours de la dernière décennie.
Il convient de noter que les trackers d’adresses IP indiquent que 54 % des e-mails frauduleux prépayés proviennent des États-Unis et d’Europe, mais avec tant de fraudeurs qui « externalisent » désormais leurs listes de diffusion vers des botnets, ces chiffres ne reflètent probablement pas la vérité.
NOUS.
Malgré leur notoriété, les escrocs ouest-africains ne représentent en réalité qu’une petite fraction des cybercriminels et des fraudeurs. Une étude de 2006 a révélé que seulement 6 % des cybercriminels se trouvaient au Nigéria, 16 % au Royaume-Uni et 61 % aux États-Unis.
L’ampleur du problème atteint des niveaux pandémiques, même si la raison pour laquelle la fraude en ligne est bien pire aux États-Unis que dans des pays développés d’Europe et d’Extrême-Orient reste un mystère. Pour l’ampleur du problème, il suffit de regarder les nouvelles de la semaine dernière selon lesquelles deux anciens agents du FBI ont été accusés de vol de bitcoins et de blanchiment d’argent lors de l’enquête du bureau sur le site Web clandestin du marché noir Silk Road.
Les menteurs américains sont beaucoup plus sophistiqués que les menteurs africains. Les tactiques varient, les escroqueries populaires incluent Search Engine Optimization Fraud (SEO) (où les entreprises sont amenées à payer pour des améliorations SEO sans rien voir en retour), Internet Ticket Fraud (sites prétendant offrir des billets pour des concerts populaires et des événements sportifs), souvent à grande échelle. réductions), les attaques de phishing (lorsqu’un utilisateur voit un site Web qui semble légitime, mais qui obtient en fait frauduleusement des informations sensibles telles que des coordonnées bancaires et des numéros de carte de crédit) et la manipulation de la bourse en ligne (des escrocs tentent de manipuler les cours des actions pour leur propre compte). avantage).
L’argent de ces escroqueries peut finir par aller à de nombreux endroits. Il est généralement divisé en intérêts privés (tels que des maisons, des voitures, des bateaux et d’autres produits de luxe) et en gangs criminels internationaux. Bien que le vol de personnes soit clairement un problème, ce sont les gangs criminels qui représentent la plus grande menace ; les fonds obtenus frauduleusement en ligne dans le passé ont été liés avec succès au trafic de drogue, à la traite des êtres humains, aux gangs de kidnappeurs et au terrorisme.
Coût
Il ne fait aucun doute que la fraude en ligne est une industrie vaste et massive. Il ne s’agit pas seulement d’un gang criminel louche ou d’un escroc intelligent vivant dans un manoir des Bahamas. À la mi-2014, le coût annuel total de la fraude en ligne pour l’économie mondiale était estimé à 445 milliards de dollars, soit 74 dollars pour chaque homme, femme et enfant de la planète. S’il s’agissait d’une entreprise, elle aurait le troisième chiffre d’affaires le plus élevé au monde, derrière le géant chinois du pétrole et du gaz Sinopec et la chaîne de distribution Walmart, devant BP Shell (quatrième) et BP (sixième), et l’américain Exxon Mobil (n ° 5 ).
expérience personnelle
N’oubliez pas qu’il existe de nombreuses façons de repérer une escroquerie et d’éviter d’en devenir la victime. Cependant, à mesure que « l’Internet des objets » devient de plus en plus omniprésent et omniprésent dans nos vies, il y a de plus en plus de points que les criminels peuvent exploiter – et nous devons être vigilants.
Quelle est votre expérience de la fraude en ligne et de sa prévention ? Avez-vous ou quelqu’un que vous connaissez déjà été victime? Peut-être avez-vous décidé de jouer avec la fraude pour en savoir plus sur l’industrie ? Avez-vous des astuces ou des conseils pour les autres lecteurs ?
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Crédit d’image: Les pirates gagnent de l’argent via Shutterstock
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